【詐騙紀錄】- 從去年至今，判不起訴的一樁幣圈詐騙案。

*本篇相關文件只要我判別可追朔至「個人隱私」問題，皆會用黑底直接掩蓋，造成不便請見諒。

【前言】 去年2022年約1月多時，我曾在東部待上一段時日，這段故事也是我在東部時發生的事情，以下以我的視角進行書寫。

【一個問候，一個擔憂，原本可阻止悲劇的開頭】-以下我的本名將換為「貓」，而我朋友則為「乙」 。

2022/04/22，乙打了通電話過來，並用急迫且擔憂的語氣與我說：「貓，我弟出車禍了，現在急需五萬元的現金。」，此時我心想，乙的老公本身為保險相關人士，應該都有顧到關於這部份的保障，於是我跟乙確認關於保險的狀況，而乙則回答：「因為保險當時沒有說到這部份，因此他們拒保」，於是我思考後，也確認是本人進行要求，基於長期客戶關係，加上兩家關係良好的情況，我便將五萬元匯出，而這也是我重要的失誤決策。 *如果我當時堅持至現場，並用條款約束和金額利用等方式進行引導，便可避免這方面的錯誤。
*如果有朋友突然跟你借較大的錢，請務必直接用其他方式協助他，不應直接給予金錢上的協助。
沒有後悔藥，只有教訓，這次的經驗至少讓我對這部份更加謹慎。

【事隔一個月，一通電話，一場悲劇】

2022/05/16，乙再次撥打電話過來，我看著他的來電邊在心裡想著他弟的狀況，直接接起電話，未等我開口，乙直接跟我說：「貓，你聽過Forex交易所嗎？」，聽到的當下，我在心裡滴估著，乙不是從來不碰投資的東西嗎？怎麼會突然詢問這種問題，於是我跟她說：「稍晚傳LINE給你。」，便將電話掛斷，而正巧於電腦前的我，開始查詢關於Forex交易所的內容。

查詢一陣子，確認Forex交易所為「外匯交易所」，網站安全性與監管的查詢也沒什麼狀況，於是我將這些結果回傳至他的LINE，不到一分鐘，乙便直接回傳一個網址：「https://www.forex88.net/」，當看到這網址時，我內心頓時就有了不好的預感……。

點入後，陽春的介面中，伴隨一點詐騙集團的套路，進去後就是一排關於「質押高年化」的公告，以及號稱與「幣安、火幣、OKX」等大型交易所合作的資訊，和各式各樣號稱「合格監管」的LOGO，當時我便開啟「區塊天眼」，並查詢該網址，發現這為典型的詐騙網站，而我便將結果回傳給乙。

一樣，不到一分鐘，乙便直接打電話過來，並重複說了好幾次：「你確定真的是假網站嗎？」，而我也不厭其煩地跟他說：「對，沒錯，總總跡象、證明，這就是假網站。」，乙沉默了半刻，便開始泣不成聲的跟我說：「裡面的錢還拿的回來嗎……？我將我人生中所有的存款都放進去了，還包含跟你借的五萬元。」

其實，在她給我這網址時，我已經有這種預感了，沒想到最終真的是這樣……，我著急安撫著她的情緒，而她則求我不要跟她老公說，並且跟我說她現在感覺活不下去，人生很崩潰。

為了避免她做什麼危險的舉動，我邊跟她通電話不斷聯繫，邊口頭跟她說怎麼處理，一邊將她受騙上當的消息傳給她老公，三邊同步進行。

而她老公當時還在上班，會稍晚才回去，但我跟他說明狀況後，他一直覺得不可置信，但還是很擔心他老婆的情況提早回去。

為了早日解決這件事情，於是我假借難得在東部約吃飯的名義，約他們出來討論，並緩慢的切入主題。

【謊言內又有謊言，但想真正受到幫助，就不能有謊言存在】

跟他們夫妻倆見面後，閒話家常一翻，便開始慢慢導入主題，此時乙並不知道她老公已經知道這件事情了，而我則希望乙可以親自說出關於這件事情的經過。

經過一翻勸說後，乙開始說明他的遭遇，大概如下：
她有個認識一年多的香港朋友，推薦她參與投資，並使用該平台，最初她只是「小試水溫」，然後提款看看，沒想到真的「領得出來」，於是她覺得這平台是「可相信」的，便將自身的積蓄定期投入。

一陣子後，她開始認為複利可以收益更多，於是她不再嘗試提領，並且幾乎將全部的金額一次投入，將她視為「銀行」活期利率存款。

再隔一陣子，由於需要使用到資金，她便嘗試提領，當她輸入「提款密碼」時，多次顯示「提款密碼」錯誤，最終收到因「三次錯誤」，帳戶遭到「安全監控」鎖住，除非以「自己的帳戶」繳納「保證金」以證明為本人，不然將無法提款，也就是這陣子，她額外向更多好朋友借錢，也包含「我」。

繳納完保證金後，帳戶解鎖，但「提款密碼」還是錯誤，因此無法提領，於是她詢問那香港的朋友，而香港那朋友則跟她說「我跟官方很熟，我幫你跟官方說，我出一半的保證金，你再試試看。」於是，她又再借了一筆錢。

據他所述，她敢借的原因是因為＂她認為錢出來就有辦法還給大家了＂。

以上便是她「第一階段」的描述。

在他們夫妻來之前，在緊急應對措施上，已先跟他告知，並也獲得他對應的截圖：

從她描述中，她說她欠其他人的費用只有「30萬」台幣，並且沒有做「任何貸款」，但這與她傳給我的截圖完全不符，於是我請她不要有所隱瞞，不然我跟她老公完全無法做「任何協助」，畢竟報案時說得越不清楚越不利。

追問之後才知道，她還另外跟銀行貸款，並且跟X租貸款額外貸了200多萬，親朋好友加起來也快100萬，跟不同的朋友、家人用不同名義借錢且不衝突。

而關鍵來了，是「誰」教她這麼做的，就是她「香港那位朋友」。

這整個過程，花費了將近快3個小時，才有一點完整的感覺，但「香港朋友」是怎麼認識的，這點反而很好奇。

聽她描述，香港的朋友是很久之前去香港時認識，而一年前她曾在台北遇見他，藉由這番論述，我便企圖想詢問關於他香港朋友約什麼時間點出現於台北，約的地方是哪裡，想找到一絲線索。

而她老公則是不同反應，他很好奇，明明夫妻倆生活期間，都沒聽她說她跟誰見面，而相處時也都公開透明對對方絲毫沒隱瞞，是怎麼見面、認識的。

最終才了解「香港朋友」其實只是詐騙集團教她如何對外應對的一個說詞，實際上他們純為網友，完全沒見過面，且訊息公開透明，所以她那個「香港朋友」會請乙「刪除對話紀錄」，用「給妳老公有個驚喜、在背後投資不要讓太多人知道」之名義。

抽絲剝繭，才了解所有真相，並著手開始報警和準備報警前的東西。

【被詐騙後，我該如何準備？】

一、當認知被騙時，務必優先確保資金。

1、回報可疑帳戶。-打給對方銀行端。

2、阻擋「信用卡」消費。-打給刷卡後面的24小時客服專線。

3、檢查「鏈碼」是否交易至其他「交易所」，若有，請致電至該交易所查扣帳戶、P2P管道。

二、報警前的準備。

1、如果有「貸款」，請攜帶「貸款證明、票證」。-需要查看是否為地下錢莊或非法%數貸款，如果是空頭支票或非法貸款，有機率可免還款。(只是地下錢莊的應對方式恐怕是另一個故事了。)

2、截圖或匯出所有與詐騙帳戶之間的「轉出轉入」紀錄。

3、截圖所有與「詐騙人之間的通聯記錄」(不管是LINE、Telegram)。-但說真的，詐騙都會叫你刪掉不要給別人看到。

4、擬一份文稿，盡量描述清楚，以便筆錄使用。(從認識到受騙)

5、截圖並記錄網站。

6、截圖詐騙方的錢包「鏈上地址」。

三、受騙後的思維調整

1、列出所有借款的金額與借款方，並依序跟親朋好友道歉說明。

2、銀行、合法貸款一定需要「優先還款」，這部份請跟自行的親朋好友說明，並拜託他們將順序後移。(信用是人最重要的資產。)
準確還款順序 - 銀行貸款、合法貸款(房貸、車貸)>長輩>其他人。

3、無論如何，一定要讓信任的人知道這件事情，切勿自行承擔。

4、尚未還款前，我都不建議踏入「投資市場」。

5、斟酌還款能力，請勿為了還款去做一些非法、傷身體之事。

【關於報警後續，檢察官不起訴通知書】

【關於上述內容總結】

李先生/小姐 表示：我只是幣商，我管不了這麼多。

張先生/小姐 表示：我只是提供帳戶賺外快，我不知道會變成這樣。

詐騙集團 表示：抓不到我

【上當受騙的手法紀錄】

上述金額，只是「可追朔金額」，而且是與該幣商的，由此可知詐騙集團會藉由多個幣商進行導入，這也只是可追朔到的幣商與帳戶本人，詐騙集團根本無法追蹤。

若身邊有朋友有以下情形，需多加注意：

1、親朋好友急著借錢，拿不出照片、證據，且不敢說太明確。

2、近期花費金額突然增加，且很有夢想般的規劃、論述(X。

若自身碰到以下情況，請盡快確認、收手：

1、對方請你刪除「對話紀錄、貸款、教導如何騙取親朋好友的資產」。

2、目前使用的交易所無法於「非小號、CMC」等排名網站查詢。

3、當你提款時，號稱需要「保證金」。

4、需要給予錢包白名單之Dapp。

希望各位都可以盡力的保護自己，共勉之。