從「創意私房」看鏈上金流追蹤

創意私房的金流高度仰賴加密貨幣，網站上也有公開的 TRON 收款地址。

看起來創意私房收款者喜歡用 Trust Wallet，而且每隔一段時間就會換一組新地址收錢。以網址搭配網路時光機，就可以找到幾個創意私房使用過的收款錢包地址：

- TA2G85LLXqtbcMwwZUKn4gDdQ9EkoHRp8V（目前使用中）

- TJxBDgdAmD1NPy6ih4E6RBM4YQWZRACakZ

- TPbRDKYYi5qT3Ayutw6NV31bvNX9zGivZx

- TUQbf1PgWvxKethbrYLFY842UL6Z41RiKC

有了錢包地址，就可以回頭追查金流。把錢包地址丟進 OKLink 區塊鏈瀏覽器，可以看到最近一筆收款就在剛剛，從幣安交易所轉了 298 USDT 進來。再往前捲動，就會發現各家交易所名稱都會出現。

這些就是目前仍持續購買創意私房會員的轉帳。我只能說，用加密貨幣來買創意私房會員實在是很大膽。因為每筆鏈上轉帳都有流水號（txid），交易所手上則有用戶資料。只要把兩個東西兜起來，不就知道誰是買家了嗎？

但抓到買家沒什麼用，創意私房的錢流向何方才是檢警追查的重點。幣流分析公司肯定有更進階的工具，但一般人可以使用區塊勢曾經介紹過的 MetaSlueth 看個大概。會發現創意私房的金流滿狡猾，不是一大筆直接送到某個中心化交易所帳戶。而是分許多小筆送到不同帳戶變現或是做其他用途。

但無論金額大小，成為創意私房收款者肯定是有牽連，不然哪會無緣無故收到錢呢？如果仔細查，可能又會抓到一些賣帳號的人頭。通常鏈上金流追到中心化交易所就已經是終點了，接下來的資訊從鏈上看不到，只能仰賴執法單位跟交易所合作。畢竟法幣金流網路上查不到。

寫這篇想說的是，外行人看到創意私房使用加密貨幣收款，就說：「你看加密貨幣隱蔽性很高，是犯罪、洗錢的工具。」殊不知，鏈上金流比其他銀行金流更透明得多，連我這種鍵盤仔都可以花個幾分鐘看到金流流向。

缺的是一套將鏈上金流與傳統犯罪防治系統接在一起的跨境聯防機制。雖然大家都能看到金流跑去哪些交易所變現，但要跨境聯繫執法單位、請交易所配合，卻是更耗時費力的工作。只有檢警調的資訊流跑的比創意私房的金流更快，才有機會一口氣人贓俱獲。